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Standard view
ಠ_ಠ
偷偷說
2 weeks ago
想問各位浮動資產記帳都怎麼計算?(問到跟錢有關的東西用一下偷偷說)
因為我非科班出身,對於浮動資產的計算就感到很苦惱。股票債券的浮動大家會併入計算嗎?還是說另外開一個表單或者開一個app?日常只計算開銷?
latest #17
gemini4199
2 weeks ago
你的記帳是要那種很嚴謹的會計用途還是就是自己管理而已?
自己管理我會建議可以看你的投資策略
如果是偏短期當沖那可能真的是每天記
長期的話可能以季度為單位跟著財報走定期點一下更合適一點
(純屬個人觀點)
hotdog7682
2 weeks ago
我只記支出 浮動資產都是未實現 記錄也沒什麼意義
gemini4199
2 weeks ago
@Edit 2 weeks ago
然後單獨拉個表單可能比較好
一是你定期看資本利得也比較能判斷要不要出場
另一方面如果跟日常消費放一起,很容易就會因為覺得「喔我有賺!」然後不小心花更多錢
補充一下
而且這個你都叫他資產了XD 日常記帳是偏損益的或真實金流進出
其實性質就不太一樣
資產會需要定期盤點的,你的損益是用來檢驗資產變動還有成有沒有異常的其中一環啦
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wolf9536
2 weeks ago
不記浮動 覺得沒什麼意義
想看的時候開集保e存摺就好
有落袋才會用excel記
turkey7821
2 weeks ago
@Edit 2 weeks ago
基於我只是個定期定額奈米戶,浮動不記,股票債券ETF每天都變動的東西,沒有變成現金的浮動都不算。
目前只算投入多少,銀行5000轉出→ETF帳戶5000轉入,這樣子的現金流紀錄。證券戶多的都是帳面上多而已,也可能明後天突然一個大跌就噴掉了。
有賣股票且真的有賺,會有ETF或股票 3萬 轉出→銀行3萬轉入,然後會再開一筆資本利得+1萬 的收入項目。 你可以在證券APP的"已實現損益"頁面看到你"已出帳投資總額"(記帳上從證券戶轉入銀行戶的數字)、"已實現投資損益"(記帳上多的資本利得)
ಠ_ಠ
2 weeks ago
gemini4199: 自己管理用!但是管理部位越來越多!我就有小孩開大車的恐懼。
gin9492
2 weeks ago
分兩邊 總帳平時不記 只在年底做損益調整. 另一份投資項目 可以記到細節 因為進出跟預算有關...
candy7005
2 weeks ago
看你的浮動有多浮動,你要在怎樣的頻率知道多細
存股興起,專門記錄股票的excel方法有很多種,可以找一下
但通常最多每個月處理一下就好
如果你是有頻繁進出的,那你想要的可能的是現金流量表......
pie4724
2 weeks ago
日常開銷跟投資分開算
bee5152
2 weeks ago
@Edit 2 weeks ago
我的狀況是:因為想在打開APP時可以直接看到所有戶頭的餘額,所以投資的金流也會記帳。
平常是用AndroMoney APP,它可以依照設定現金、卡片、銀行分別設定用錢的地方,除了支出、收入還有轉帳選項。
之前是把ETF都算成「支出」,後來想想覺得對我來說買ETF比較像是把錢放到另一個戶頭,所以就改成設定「轉帳」。
賣出時,成本的部份算轉帳,若為正報酬再記一筆收入,若為負報酬則記支出。
後來因為想記錄一些數據,所以也有另外開excel紀錄。
crepe6379
2 weeks ago
從來沒有需要記帳的問題⋯⋯
yogurt7304
2 weeks ago
我是把投資貸款當作自己的資產負債表在紀錄,房產就是買入價,股票債券都隨市價&匯率浮動(跌價認損失,漲價隨心意想記再記),也可以督促自己看一下市價,負債就是定期要付的各種稅、保險、管理費等等。
solar6446
2 weeks ago
個人做法是日常開支都在APP裡面記帳
浮動資產會在APP裡面另外開一個帳戶,有投入的時候就轉帳過去
所以APP可以看得到的是,我的已投入金額
浮動部分是不管的,想看的話會透過投資的APP看我目前的虧損狀況
只有確定出場的時候,才會在記帳時紀錄投資收益或是投資損失
solar6446
2 weeks ago
如果希望可以看到當下總資產(包含浮動)
Google試算表可以做出股票當天價格
但是你自己APP的記帳需要手動Keyin
如果有投資房地產或是外幣,可能也要自己去手動Keyin
bread6090
2 weeks ago
看你記賬的頻率,投資頻率不高可以找柴鼠兄弟的滿月記帳法
如果每週一次,也可以自行改良成每週記帳表
Excel可以做條件式格式化設定或圖表觀察線圖
ಠ_ಠ
2 weeks ago
solar6446: 我的做法目前接近這個,但是最近又做了美債質押再投入。突然之間就不知道怎麼記帳了。
solar6446
2 weeks ago
ಠ_ಠ: 質押再投入,質押超出我的投資範圍了
不過以我的理解,這樣你應該是要記錄一筆負債才對
然後再投入的部分一樣是用我上面提到的方式
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